21世纪经济报道记者庞华玮广州报道
近期,浮动费率基金发行进入小高潮。
11月13日,兴证全球可持续投资三年定开基金、华安远见慧选、工银远见共赢和招商远见回报三年定开4只浮动费率基金同日销售。
目前市场上共有14只浮动费率基金正在发行,还有2只产品已定于11月16日同时启动发行。
在当前发行淡季,基金公司鏖战浮动费率基金销售,派出的基金经理阵容非常豪华,不少当红明星基金经理挂帅,比如,交银基金派出杨金金,景顺长城基金派出鲍无可,华夏基金派出王君正,大成基金派出刘旭等。
此外,多家基金公司还大笔自购自家浮动费率产品,也有多家基金公司为降低募资和成立门槛采用了发起式基金模式。
密集发行
费率改革后获批的首批20只浮动费率基金,目前已有3只完成发行,14只正在发行,3只基金尚未开启认购。
最新开启认购的是11月13日的4只浮动费率基金。其中,2只与业绩挂钩,2只与持有期挂钩。
2只与业绩挂钩的浮动费率产品是:兴证全球可持续投资、招商远见回报。它们的管理费由基础管理费和业绩报酬两部分组成,管理费年费率在0.5%-2.0%之间浮动;
2只与持有期挂钩的浮动费率产品是:工银瑞信远见共赢、华安远见惠选,它们的管理费依据持有时间分为三档:持有一年以内收取1.2%、1-3年内收取0.8%、3年以上收取0.6%。
总体来看,目前处于发售阶段的浮动费率基金已有14只,除上述4只外,还包括富国远见精选三年定开、南方前瞻共赢三年定开、招商精选企业、华夏信兴回报、中欧时代共赢、华夏瑞益、招商远见回报三年定开、富国核心优势、大成至信回报三年定开、银华惠享三年定开、广发睿杰精选等。
等待发售有2只,分别是博时惠泽、易方达平衡视野。
另外,尚有嘉实创新动力1只尚未敲定发售时间,有业内人士表示,大约在11月底发行。
此外,早在10月底,已有交银瑞元三年定开基金、景顺长城价值发现混合、汇添富积极优选三年定开等3只浮动费率基金结束募集,前两只的首发规模分别为16.68亿元和13.01亿元。
总体来看,19只浮动费率产品已公布预计募集时间,最短14天,最长64天。
8月26日费率改革后,首批20只创新公募让利型产品,包括3只与规模挂钩的浮动费率产品、8只与业绩挂钩的浮动费率产品,以及9只与持有时间挂钩的浮动费率产品。
这20只浮动费率产品均为偏股混合型基金,具体来看包括:
3只与规模挂钩的浮动费率产品(费率与基金的规模大小相关):华夏信兴回报混合型基金、富国核心优势混合型基金、招商精选企业混合型基金;
8只与业绩挂钩的浮动费率产品(费率根据基金的业绩表现进行调整):富国远见精选三年定开、招商远见回报三年定开、兴证全球可持续投资三年定开、南方前瞻共赢三年定开、银华惠享三年定开、汇添富积极优选三年定开、交银施罗德瑞元三年定开、大成至信回报三年定开;
9只与持有时间挂钩的浮动费率产品(费率根据投资者持有基金的时间长度进行调整):中欧时代共赢、工银瑞信远见共赢、博时惠泽、嘉实创新动力、易方达平衡视野、广发睿杰精选、华安远见慧选、华夏瑞益混合、景顺长城价值发现等。
鏖战
值得一提的是,在发行冰点期,部分浮动费率产品的募资实现了突围。
杨金金管理的交银瑞元募资16.68亿元,加上交银拟自购的2亿元,规模将超过18亿元。
此外,鲍无可管理的景顺长城价值发现募资13.01亿元。
上述两只浮动费率基金成为发行淡季中难得的热销产品,10月共有17只主动权益基金成立,交银瑞元以16.68亿元募资额排名第一,景顺长城价值发现以13.01亿元募资额排名第二,遥遥领先于第三名博道红利智航的6.63亿元,第四名中信保诚先进制造的2.87亿元。
同时,还有1只浮动费率产品提前结募,张朋管理的汇添富积极优选三年定开,原定募集截止日为11月15日,实际提前至11月10日结募,实际募集期为30天。
业内认为,浮动费率基金能够在发行冰点期取得难得的发行业绩,与让利措施、明星基金经理等因素相关。
本次浮动费率基金的基金经理阵容非常豪华。
比如,交银基金派出的是杨金金,景顺长城基金派出的是鲍无可,华夏基金派出的是王君正,大成基金派出的是刘旭,招商基金派出的是侯杰,兴证全球基金派出的是何以广,他们均是业内明星基金经理,业绩出色。
业内认为,费率只是影响投资者回报的一个因素,并非关键,基金经理投资能力的强弱才是决定基金业绩好坏的关键。
除了派出明星基金经理之外,多家基金公司还积极自购,比如交银基金拿出2亿元申购自家浮动费率产品,兴证全球基金拿出5000万元申购自家浮动费率产品,景顺长城也以1000万元参与其中。
此外,基金公司也明白现阶段基金发行的难处,所以有4只浮动费率产品采取发起式基金模式,即降低了募集成立的门槛(自购1000万元,持有3年),但3年后,若基金资产规模低于2亿元将面临清盘。
事实上,在发行淡季,不少浮动费率基金还是面临销售难题,目前已有2只浮动费率产品延长募集期。
其中,侯杰管理的招商精选企业混合,原定11月10日结束,现延长至11月24日,募集时长延长至26天。
蒲世林管理的富国远见精选,原定11月3日结束认购,现延长至11月30日,募集时长延长至64天,成为本次浮动费率基金募集时间最长的产品。