1月5日，金融监管总局披露了2024年首批罚单，建设银行、中国银行、中信银行分别被罚款170万元、430万元、400万元，合计罚款金额达1000万元。

其中，建设银行因四项主要违法违规事实被罚：

并表管理内部审计存在不足；

母行对境外机构案件管理不到位；

未及时报告境外子行高级管理人员任职情况；

监管检查发现问题整改不力。

中国银行主要违法违规事实共九项：

一是部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；

二是重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；

三是信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件；

四是监管意见整改落实不到位，引发重要信息系统重大突发事件；

五是信息科技外包管理不审慎；

六是网络安全域未开展安全评估，网络架构重大变更未开展风险评估且未向监管部门报告；

七是信息系统突发事件定级不准确，导致未按监管要求上报；

八是迟报重要信息系统重大突发事件；

九是错报漏报监管标准化（EAST）数据。

中信银行主要违法违规事实共六项：

一是部分重要信息系统应认定未认定，相关系统未建灾备或灾难恢复能力不符合监管要求；

二是同城数据中心长期存在基础设施风险隐患未得到整改；

三是对外包数据中心的准入前尽职调查和日常管理不符合监管要求，部分数据中心存在风险隐患；

四是数据中心机房演练流于形式，部分演练为虚假演练，实际未开展；

五是数据中心重大变更事项未向监管部门报告；

六是运营中断事件报告不符合监管要求。