半年增幅超43%!闲钱理财圈的“当红”产品,是它

时事新闻2023-09-04 18:19:24无忧百科

半年增幅超43%!闲钱理财圈的“当红”产品,是它

市场连续震荡,相信不少小伙伴都有这样的疑问:

有什么产品风险不大,又有合适的收益呢?

关于这块,有类基金值得关注。

Wind数据显示,2023年上半年,短债基金份额合计增长了43.6%。

那么短债基金为啥这么火?它又是否是大家寻找的“风险不大、收益合适”的产品呢?本期3分钟带你一探究竟。

一、什么是短债基金?

短债基金和中长期纯债基金一样,都是纯债基金的一员。

它最大的两个特点就是“债”和“短”

二、短债基金为啥受宠?

能让短债基金在一众基金中脱颖而出的,自然是亮眼的业绩。

Wind数据显示,今年以来(截止8月30日)全市场短债基金的平均回报为2.36%。

这样的收益率乍一看不是很起眼,但在震荡市中可就成了“香饽饽”。

要知道,同期普通股票型基金和偏股混合型基金的平均回报为-5.54%、-7.11%。

具体到产品(A、C份额分开计),数据显示,有近130只短债基金的年内回报超过了3%,更有3只年内回报超过5%。

三、短债基金VS长债基金,我该怎么选?

新问题来了:短债基金和中长期纯债基金都属于纯债基金,今年以来的表现也都不错,那么眼下为啥短债基金会更火些呢?

事实上,不光是年内数据,从长期来看,短债基金的整体业绩表现也是高于货币基金,但低于中长期纯债基金的。

但是呢,在波动方面,短债基金会比中长期纯债基金的长期表现更平稳些

过去十年中,中长期纯债基金指数的最大回撤为-2.71%,短债基金指数则为-1.24%。

这主要因为短债基金投资的债券剩余期限较短,债券价格受到市场利率变化的影响会相对较小,使得其整体的风险也相对较低。

与此同时,短债基金还具有流动性较高的特点。

目前市面上的多数短债基金在申购后第二个交易日起,每个基金开放日都可以赎回,赎回后资金通常2个工作日左右就会到账。

看到这里,相信聪明的你已经大概猜出眼下短债基金为啥在闲钱理财圈这么“香”了。

就是两个个关键词:“较低风险”和“较高流动性”

一方面,今年以来A股市场波动加剧,不少小伙伴风险偏好降低,对产品业绩的平稳性需求变得更高。

另一方面,在银行存款利率不断下调的背景下,也有部分银行渠道客户选择了转投短债基金。

当然这并不是说中长期纯债基金不好。

事实上在能够接受小波动的情况下,中长期纯债基金可能比短债基金更适合用来博取高一点的收益。

相反,如果更看重业绩的平稳性,短债基金就会更好一些。

最后3分钟还要提醒的是,短债基金虽然稳健但并不是完全没有风险,比如市场利率出现大幅波动的时候,短债基金的净值也会出现相应的波动,甚至可能出现负收益的情况。

所以小伙伴们上车前还是要考虑清楚,一个简单的办法,前面我们有提到短债基金过去十年的最大回撤为-1.24%,问问自己能否接受这个程度的亏损,如果可以再考虑把短债基金纳入选择范围内哦。

好了,关于短债基金的小知识暂时说到这里,你弄懂了么?

本文标签: 债券  短债  纯债  基金投资  公募基金  

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